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El gobierno de Estados Unidos dio un paso clave en el proceso de liquidación de CIBanco, una institución financiera mexicana que dejó de operar tras ser señalada por presunto lavado de dinero vinculado al tráfico de opioides.
A través del Departamento del Tesoro, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) anunció la modificación de una orden que anteriormente restringía las operaciones del banco. La nueva disposición permitirá ciertas transferencias de fondos, exclusivamente con el objetivo de facilitar su disolución.
Según el comunicado oficial, la medida responde a la intervención del gobierno mexicano, que asumió el control de la entidad tras las acusaciones emitidas en junio de 2025, cuando también se señaló a Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa.
El Tesoro estadounidense había determinado en su momento que CIBanco facilitó operaciones financieras relacionadas con ganancias ilícitas del narcotráfico, lo que derivó en su exclusión del sistema financiero estadounidense.
Ahora, con la enmienda, se autorizan movimientos necesarios para completar pagos pendientes y concluir el proceso de liquidación, siempre bajo supervisión del liquidador designado y sin violar otras disposiciones legales.
Liquidación en marcha y sin cambios de estatus
El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) aclaró que esta decisión no modifica la situación jurídica actual de CIBanco, que permanece en liquidación voluntaria.
Desde la revocación de su licencia en octubre de 2025 por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la institución ha vendido activos clave, incluyendo su negocio fiduciario y cartera de crédito automotriz, además de avanzar en el pago a clientes.
La autoridad estadounidense subrayó que esta acción refleja la cooperación entre México y Estados Unidos para proteger sus sistemas financieros y combatir el flujo de dinero ilícito ligado a los cárteles
Today, Treasury’s @FinCENnews amended an order to enable the liquidation of Mexico-based financial institution CIBanco. Treasury previously cut off CIBanco’s access to the U.S. financial system after finding that the bank facilitated the laundering of illicit opioid proceeds, and…
— Treasury Department (@USTreasury) April 15, 2026
